长推：极简版加密货币合规出金指北
拒绝 OTC、合规性与银行脸谱
原文作者：(Kay
注：本文来自@keyahayek 推特，MarsBit整理如下：
拒绝 OTC
OTC 就是卖淫嫖娼，冻卡就是得性病。嫖的多一定会得性病，你永远不明确知道你对手方的其他交互对象的是什么样的。远离黄赌毒，远离 OTC。
合规性与银行脸谱
美元出金是完全合规的，风险在于银行风控，如果触发，会需要提交资金证明或者直接关户（但一般会退钱到你的其他账户）。
银行有三种脸谱：加密友好银行、灰色脸谱银行、拒收加密银行
1. 拒收加密资金的银行，你的出金不会被入账，会很高概率喜提关户，例如渣打和大多数中资行。
2. 灰色脸谱类银行，绝大多数银行可以分在这类，可以出金，但可能某年某月被拉清单，喜提关户。这里应该说还有严格合规的，比如很多人爱开的低门槛 Velo 华美，和相对弱合规的，比如汇丰、花旗、众安
3. 加密友好银行，可以出金、资金合法关户概率极小，但银行太小，没有存款保险 & 可能跑路，例如 fvbank，瑞讯银行
路径和收款策略
Kraken / Bitfinex => 加密友好银行 / 灰色脸谱银行 => 同名的大银行主账户
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OTC梦醒？香港拟定新规遏止加密场外兑换
香港街头有众多加密兑换店，用户可以自由兑换现金和加密货币，但政府近期宣布将监管场外兑换，可能导致业务受限或清退。政府计划设立虚拟资产场外交易服务牌照制度，要求收集客户记录并限制可交易的币种。香港将在2023年制定新的加密货币交易规则，要求持牌交易所在2月29日前获得或申请许可证。已有19家机构递交申请，政府表示新规将提供风险控制和投资者保护。加密货币犯罪率上升，但也意味着加密货币在香港的普及率上升。香港仍在努力完善监管框架，但作为财富管理中心，仍有望在当前主流币大涨下绽放新的生机。
ORDI拉盘前夜，场外OTC商的暴富故事
OTC交易在比特币生态中很常见，但也存在风险。蔡佰提出的报价单模式提高了市场透明度，但场外交易商仍扮演重要角色。COOK的双押模式吸引了人们，但也存在违约情况。随着比特币生态发展，越来越多项目拥有自己的交易市场，导致场外交易商市场容量缩小。现在，零星的OTC交易主要集中在大宗交易或大户之间，普通小额交易通过中心化市场完成。场外交易商Water回到研究新项目和投资的状态。
航母-护卫舰策略：使用加密友好银行或者灰色脸谱类银行收款，再转到同名的大银行主账户沉淀，因为同名转同名是银行最低风控的交易。
你的航母（主卡）需要永远和加密货币资金隔绝（不要侥幸），用你的护卫舰（被关户也不心疼的卡，例如众安）来收款再转入主卡。最坏情况是你的众安卡被关户。
如果你需要大陆消费
1. 结汇，也就是直接 SWIFT 转入你的同名国内银行卡，这是最合规的途径，每人每年上限 5 万美元
2. 外卡取现，要在相同品牌银行取现，比如汇丰外卡就在内地汇丰取现，否则一般手续费极高，非常折腾
3. 境外信用卡，银联的能用云闪付通道，Visa / Mastercard 绑微信 / 支付宝手续费很高，算了吧，不好用
如果你需要在大陆买房
我一直认为买房是最大的爱国，人民群众都感谢您积极纳税、支持地方财政。你需要成为海外侨胞，可以申请一笔买房购汇额度。具体而言，你需要有一个海外居留身份。
怎么开海外账户
去香港随便开。中介可开特定等级 / 插队。这都要问的话，建议您还是 OTC 吧。
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